“恶意透支”的立法进程与司法认定

??－－－夏立彬－－－


目次：1.恶意透支行为定性的立法规定
2.善意透支与恶意透支的法律界定
3.恶意透支犯罪的构成要件
4.恶意透支犯罪的停止形态及牵连问题
一、恶意透支行为定性的立法规定
信用卡是国内贸易和国际贸易一种支付凭证，因其具有转帐结算、消费信贷、汇兑、透支、储蓄存款等功能，随着经济的发展和改革开放的进一步深入，便赢得我国消费者普遍欢迎。1985年3月，我国成立了第一家信用卡专营公司---珠海市信用卡有限公司，发行了第一张信用卡---中行卡，从而填补了国内信用卡历史的空白＆1。随着金融活动日趋频繁，各商业银行也纷纷发行具有特色的信用卡。由于信用卡的使用是以持卡人的个人信用为基础，并可以透支消费，信用卡持卡人也随之增加，利用信用卡恶意透支的现象也日渐增多，并成为利用信用卡实施犯罪的一种重要方式。
80年代中期，由于外国和港澳一些犯罪分子借来到大陆的机会进行信用卡诈骗。为此，最高人民检察院于1985年1月15日发了《关于转发上海市人民检察院“处理利用信用卡进行诈骗活动的几点意见”》的通知，通知为打击利用信用卡进行诈骗犯罪活动，保障对外开放政策的贯彻实施起着重要作用。信用卡的显著特点之一是允许持卡人在一定范围内透支，某些犯罪分子故意利用信用卡这一特性，故意多次大额地透支，透支后携款潜逃或挥霍。中国人民银行为了规范信用卡业务，于1992年制定并发布《信用卡业务管理暂行办法》，由于其内容不具体，1996年4月进行修订，它是我国目前信用卡业务的主要依据。为了打击利用信用卡进行诈骗活动，1995年4月24日最高人民法院、最高人民检察院制定并公布了《关于办理利用信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释》，该解释对恶意透支的期限和数额作出了具体规定。随后，全国人大常委会于1995年6月30日颁布了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，该决定第十四条规定了诈骗的数额即“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”的概念。1996年12月16日最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》（下称《解释》）第七条规定对《决定》第十四条规定的行为的相关情况作出解释：1.诈骗数额5000元以上的，属于“数额较大”；2、诈骗数额50000元以上的，属于“数额巨大”；3、诈骗数额200000元以上的，属于“数额特别巨大”；4.“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，或明知无力偿还，透支数额超过信用卡准许透支的数额较大，逃避侦查，或自收到发卡行催收通知之日起3个月内仍不归还的行为；5.持卡人在银行交纳保证金的，其恶意透支数额以超出保证金的数额计算。1997年修订后的《刑法》第196条的规定吸收了《决定》、《解释》的上述内容，把“恶意透支”规定为信用卡犯罪的一种表现形式。
二、善意透支与恶意透支的法律界定
信用卡透支形式分为两种，即善意透支与恶意透支。“善意透支”是指持卡人遵循信用卡章程及有关协议的规定，在规定的期限和额度内进行透支的行为，或者无意间超过规定的限额或限期进行透支，但在银行催收后立即归还透支本息的透支行为。恶意透支与善意透支是相对关系，依《刑法》第196条的规定，“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定的限额或规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。那么什么是“规定的限额或规定期限透支”，要理解这一含义，须明白什么是透支？所谓“透支”，是指持卡人在其信用卡帐户上资金不足或无资金的情况下，通过信用卡在透支限额从发卡机构内获取一定的资金额度使用信用卡进行消费 。“超过规定限额”是指超过信用卡章程或信用卡协议明确规定的透支限额。例如，《长城人民币信用卡章程》规定“个人金卡透支限额为5000元、普通卡为透支限额为1000元”＆2；中国农业银行的《金穗信用卡章程》规定“个人金卡透支限额为10000元、普通卡为透支限额1000元”＆3。“规定期限透支”是指信用卡章程或信用卡协议明确规定的允许持卡人在最长期限内的透支行为。例如，长城人民币卡允许透支期限最长为30天＆4；金穗信用卡允许透支期限最长为60天＆5。从刑法规定“恶意透支“的含义来理解，其具有下列特征：1.行为人主观上具有“非法占有为目的”的故意即有非法占有发卡行资金的故意；2.行为人存在着“超出透支限额”或“信用卡帐户出现透支后，行为人不按规定期限偿还”的行为。是否超过限额透支，应以透支后的信用卡存款余额作比较，而不是每次的透支数额，虽每次的透支数额未达到限额标准，但余额超过限额的，也是超额透支＆6。3.行为人具有“经发卡银行催收仍不归还”的客观行为。
恶意透支与善意透支如何界定？目前存在着两种有代表性的观点：一是认为，持卡人在自己存入的信用卡备用金余额不足的情况下，依照信用卡管理规则和信用卡章程，根据自己的实际经济状况，在一定限额内透支并于透支后在规定期限内偿还透支本息的，属于“善意透支”。与此相对的， 是“恶意透支”。二是认为，善意透支与恶意透支的本质区别在于行为人主观意志内容不同，具有非法占有银行资金的不示意图的，构成“恶意透支”，没有这一非法意图的，则为“善意透支”＆7.
笔者倾向第二种观点，善意透支与恶意透支的认定，本质区别在于行为人主观故意不同，前者是先用后还，届时归还透支款和利息，后者是为了将透支款占为己有，根本不想偿还或没有能力偿还，逃避催款或躲债。《解释》第七条、《信用卡业务管理办法》和《刑法》第196条第2款都对“恶意透支”的概念作出明确的规定，指明行为人主观故意是“以非法占有为目的”。至于行为人的透支是否超额、超期，透支后经银行催收是否归还等等外部行为表现，是行为人的主观意志内容的迹象或征表，可以用来作为区分善意透支与恶意透支的外在的尺度和界限。例如，持卡人于短期限内在透支限额下频繁取现、流窜透支、多处开户透支、边透边还、交叉担保、私相授受等。对于善意透支与恶意透支之间的界限，《刑法》第196条第2款的规定，给司法机关提供了一个直观的、统一衡量尺度，即以“催收不还”作为恶意透支的构成要件。
三、恶意透支犯罪的成立要件
行为成立犯罪须具备一定构成要件，犯罪构成与犯罪概念之间是有联系，犯罪概念是犯罪构成的基础，犯罪构成是犯罪概念的具体化。我国是实行主、客观相统一的归罪原则，犯罪构成是主、客观条件的有机统一。结合《刑法》第196条第2款对“恶意透支”概念的规定，来分析恶意透支犯罪的构成要件。
（一）.从主体上看，透支是信用卡章程及有关协议赋予持卡人信用借贷的一项权利，故恶意透支的主体人只能是信用卡的合法使用人。其他人如银行职工与持卡人合谋，互相勾结，为持卡人恶意透支活动提供帮助的，则是以共犯论处。对伪造或作废的信用卡、冒名使用拾得或窃得的信用卡进行透支的，这里的“持卡人”不是合法使用人，不能成为恶意透支的主体。这是因为：1.信用卡章程规定的“持卡人”是指直接向发卡银行申领并经核准领取信用卡的人。2.如行为人非经发卡银行申领而取得信用卡，而是通过盗窃、拾得、冒领取得，根据《刑法》规定的“恶意透支”犯罪要件，对这些“持卡人”如何进行催收？那么“催收不还”的要件又如何适用呢？因此，不是信用卡章程规定的“持卡人”，也并非是刑法意义上的合法持卡人，是不能成为恶意透支的主体。
（二）.从主观方面上看，持卡人透支银行资金的目的是为了非法占为己有。非法占有目的的认定可以以行为是否侵害了市场交易中的诚实信用和他人财产法益为基准，即违反信用卡章程规定，超过限期或限额，恶意地透支银行资金。犯罪的主观方面是客观存在并且是要通过客观活动表现出来的。认定行为人是否有“非法占有目的”，只要把握住行为人的客观存在的活动表现来理解即可。对于行为人的“非法占有目的”的推定，《解释》规定为“明知无力偿还、逃避侦查或自收到发卡行催收通知之日起3个月内仍不归还”。《刑法》规定“经发卡银行催收仍不归还”实际上是对“非法占有为目的”的一种推定，新刑法虽删去了“明知无力偿还、逃避侦查”，但以“经发卡银行催收仍不归还”的行为作为恶意透支的构成要件。这与《解释》的规定没有本质的有区别。如果行为明知自己信用卡帐户上没有存款可存款余额不足,透支已经或将要超过规定限额或限期，仍继续透支，且无力偿还行为应认定为“非法占有为目的”。此外，从司法实践看，持卡人具有下列透支行为的，可以认定具有非法占有的目的：持卡人巨额透支后携款逃跑的；将透支款用于挥霍、购买奢侈品，大大超过其实际支付能力的＆8；透支款用于违法犯罪活动，致使透支款无法返还的；“私相授受”，结伴透支的等等。
（三）.从客体上看，恶意透支行为一方面是侵犯了银行财产所有权，另一方面是侵犯了社会主义的金融管理秩序，具体地是指银行正常的结算秩序＆9。恶意透支的对象是合法持卡人持有的信用卡，透支资金来源于银行或金融机构；持卡人恶意透支违反了持卡人与银行之间结算的正常进行，扰乱正常的金融管理秩序。
（四）.从客观方面上看，持卡人是利用信用卡进行违背信用卡章程规定的频繁取现，或将透支款用于挥霍，或与他人勾结恶意套取银行资金等等。持卡人恶意透支的行为是否构成犯罪还要结合刑法规定的客观条件来认定，依《刑法》第196条第2款规定，持卡人的行为构成恶意透支犯罪的应具备两个客观条件：一是超过规定期限或限额透支，二是经发卡银行催收后仍不归还。超过规定期限透支与超过规定限额透支，是选择要件，只要具有其一且“催收不还”便符合恶意透支犯罪的客观条件。对于“超过规定期限透支”与“超过规定限额透支”的论述祥见上文“善意透支与恶意透支的法律界定”中的阐述。
对“催收不还”如何理解？学术界有不同的观点，有的认为，经银行催告后超过3个月不还的即可认定构成犯罪＆10。
有的认为，以催告次数为依据，如经三次催告后不还即可认定构成犯罪＆11。根据《刑法》第196条第2款的规定，行为人虽然实施超过期限或限额透支，但其经发卡银行催收后予以偿还的，不宜认定为犯罪；如果催收不还呢，是否意味着行为人构成恶意透支犯罪？笔者不以为然，“催收不还”的含义不明确，“催收不还”是指催收一次不还，还是指催收二次、三次、甚至多次不还，或是指催讨一个月后不还，还是多月后不还。在一般情况下，行为人实施了超过规定限额或限期的透支行为，如果经银行催收后仍不归还便可认定行为人主观上具有非法占有的目的，从而认定构成恶意透支犯罪；但特殊情况下，还应具体分析持卡人催收不还的原因，如果行为人主观上不具有非法占有的目的，就不能认定为恶意透支犯罪。例如某人持卡透支存在着超过限期或限额，但数额不大或超期不长，只是家境困难而暂时不能偿还透支款，如对其追究恶意透支犯罪于法于理都显得不公。关于“催收不还”的理解，目前尚无新司法解释作出规定，可参考《解释》第七条的规定，以三个月为限。对“三个月”的计算方法作如下理解：1.对于超过规定限额的恶意透支，则三个月的起算时间从银行发出催收通知之日起计算。这是因为信用卡章程规定，对超过限额透支的，发卡银行随时有权向持卡人催收透支款。2.对于超过规定期限的恶意透支，则三个月的起算时间从允许的透支期限届满后发卡行催收之日起计算。信用卡章程均有规定，允许持卡人在一定期限内消费。例如长城人民币卡允许透支期限最长为30天，金穗信用卡允许透支期限最长为60天。在允许透支的期限内，透支人随时都可偿还，发卡行也不予以催收，只有超过允许透支期限的，发卡行才能发出催收通知，这时三个月起算时间应以透支期限届满后发卡行发出催收通知之日起计算。那么对于长城人民币卡信用卡最长的还款期限实际上可以为4个月，对于金穗卡最长的还款期的实际上可以为5个月。
四、恶意透支犯罪的停止形态及牵连问题
信用卡是一种支付工具，有转帐结算、消费信贷、汇兑、透支、储蓄存款等功能，在犯罪的标准形态上，信用卡恶意透支侵害了银行财产所有权，这种损害是可以确定的、是有形的结果，损害结果的发生是犯罪既遂的决定因素。从刑法理论上讲，恶意透支犯罪存在着未遂的可能性，但立法上以“催收不还”为条件进行处罚，在事实上难以处罚未遂犯。
恶意透支是信用卡诈骗罪中的一种形式，源于普通诈骗罪，行为人为了套取银行的资金，采取相关的手段或方法进行恶意透支，方法或手段与目的之间存在着牵连关系，应按牵连犯从一重罪处理的原则定罪处罚。笔者就司法实践中普遍存在的，与恶意透支犯罪有牵连的问题作如下探讨。
（一）.对于盗窃他人信用卡并恶意透支的行为定性。《刑法》第196条第2款规定“盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定处罚。”据此， 对于盗窃他人信用卡并恶意透支的行为只能定性为盗窃罪。《刑法》第196条第2款规定是立法的缺陷，是对罪刑相适应原则的冲击，亟待于以后立法作修改。信用卡是一种支付凭证，行为人盗窃了信用卡，在一定的程度上讲，是对原持卡人在银行的资金或银行允许持卡人透支资金的侵占，行为人盗窃信用卡后并进行透支虽是盗窃行为的延续，但行为盗窃信用卡是方法行为，透支盗窃的信用卡是目的行为，是信用卡诈骗罪（恶意透支）与盗窃罪的牵连犯罪，由于信用卡诈骗罪的法定刑比盗窃罪的法定刑重，按照牵连从一重罪处理原则，应按信用卡诈骗罪处理为宜。根据罪刑法定原则，对此行为目前只能以盗窃罪论处。
（二）.在银行从事信用卡业务的持卡人利用职务之便恶意透支的行为的定性。银行工作人员利用职务上便利，以达到非法占有目的，采用骗取方法侵害银行资金，依据行为人的身份可以认定为职务侵占罪或贪污罪。行为人如果是国有公司、企业或其他单位的职工的，应以贪污罪论处；如果是非国有公司、企业或其他单位的职工的，则以职务侵占罪论处。如果银行工作人员与非在银行工作的持卡人合谋恶意透支的，应以信用卡诈骗罪的共犯论处。
(三)、冒领信用卡并恶意透支的行为定性。对此行为的定性，学术界存在着争议：一种观点认为，冒领信用卡的行为不属于恶意透支的行为，因为恶意透支的主体是指合法的持卡人，而冒领信用卡行为的持卡人的身份是非法的，根据刑法规定，冒领信用卡并恶意透支的行为可定为诈骗罪＆12。另一种观点认为，冒领信用卡并恶意透支的行为，认定为信用卡诈骗罪＆13。笔者认为，冒领信用卡并恶意透支的行为比一般持卡人恶意透支的行为更具有社会危害性，刑法对一般持卡人恶意透支的行为定性为信用卡诈骗，对于冒领信用卡并恶意透支的行为应定为信用卡诈骗罪。否则，出现了重罪轻刑，轻罪重刑的局面，有悖于罪刑相适应原则。行为人冒领信用卡是方法或手段，恶意透支是目的行为，这两种行为形成方法或手段和为与目的行为的牵连，按牵连犯择一重罪处罚原则，也应以信用卡诈骗罪处罚。
另外，冒领信用卡并恶意透支的过程中，存在着对居民身份证或公章、证件进行伪造、变造等行为，如冒领信用卡并未透支的行为，可按伪造公文、证件、印章罪或伪造居民身份证罪和信用卡诈骗罪，按牵连犯的处断原则处理。
作者单位：浙江省泰顺县人民法院刑庭　

注　释：
&1.参见赵秉志主编：《金融诈骗罪新论》，人民法院出版社2001年2月版，第428页。
＆2. ＆4. 参见《长城人民币信用卡章程》规定
＆3. &5.参见中国农业银行的《金穗信用卡章程》规定
＆6.单惟婷主编：《商业银行信用卡业务与案例》，西南财经大学出版社1998年版，第46页。
＆7.参见赵秉志主编：《金融诈骗罪新论》，人民法院出版社2001年2月版，第463－464页。
＆8.参见赵秉志主编：《金融诈骗罪新论》，人民法院出版社2001年2月版，第473页。
＆9.参见王建平：《信用卡恶意透支的界定及其审判原则》，载《法学》1997年第3期。
＆10.参见于英君：《简论信用卡恶意透支的刑事责任》，载《法律适用》1996年第3期。
＆11.＆12.参见刘华：《信用卡犯罪中若干疑难问题探讨》，载《法学》1996年第9期。
＆13. 参见赵秉志主编：《金融诈骗罪新论》，人民法院出版社2001年2月版，第523页。






云南省丽江市人民政府


丽江市人民政府公告



第15号



《丽江市地名管理规定》已经2008年7月4日丽江市人民政府第5次常务会通过，现予公布，自公布之日起施行。





二〇〇八年九月八日







丽江市地名管理规定



第一章 总 则



第一条 为加强地名管理，实现地名标准化、规范化、法制化，根据国务院《地名管理条例》、民政部《地名管理条例实施细则》及《云南省地名管理实施办法》，结合我市实际，制定本规定。

第二条 地名是人们赋予个体自然地理或人文实体的指称，是全社会的公共文化产品。

第三条 标准地名是经民政部门标准化处理，由各级人民政府审批的法定地名。

规划地名是民政部门根据建设规划所作相关地名规划或地名规划修编中，按法规规定和标准化要求设定的地名。

第四条 规划实体已建成或规划建设项目已经实施时正式启用的规划地名，视为标准地名。

第五条 标准地名和规划地名受法律保护。

第六条 本规定所称地名包括：

（一）行政区划名称：市、县、区、乡、民族乡、镇名称；具有行政区划名称意义的街道名称。

（二）居民地名称：村（居）民委员会的村（街）的名称；自然村、片村名称；城市（城镇）道路、居民区、商住区、商贸区等名称；楼、门牌编号或名称等。

（三）自然地理实体名称：山、梁、峰、江、河、谷、湖、岛、滩、洞、泉、瀑、湿地等名称。

（四）公共设施（场所）名称：文物古迹、纪念地、自然及历史文化保护区（单位）、园林、公众休闲娱乐活动场地、商贸场所（地）、开发区及旅游景区（点）等名称。

（五）具有地名意义的以下名称：各专业部门管理、使用的台、站、港、场等各类专业设施（场所）名称；企事业单位名称；人工建筑名称等。

第七条 一切机关、企事业单位、部队、社会团体及广大人民群众，都有义务正确使用地名。

所使用的地名，应以各级人民政府批准公布的地名和民政部门编制出版的行政区划及地名书刊、图、表、公告为准。

第八条 市、县（区）民政管理部门主管本行政区域的地名工作，对地名实行统一管理、分级负责制。

乡（镇）人民政府及街道办事处负责本辖区的地名管理工作。

第九条 建设、规划、公安、交通、旅游、质监、工商、邮政等相关部门应当配合同级民政部门做好地名管理工作。

第十条 地名应当保持稳定，任何单位及公民均不得擅自进行地名命名、更名。

确需进行地名命名、更名的，必须报经民政部门论证、审核后按相关程序审批。



第二章 地名命名、更名和销名的原则



第十一条 地名命名、更名的基本原则：

（一）尽量延用已为广大人民群众所熟知的音、形、义合理的老地名；

（二）发掘和使用具有地方自然地理、历史文化和民族风物特色的地名；

（三）尊重当地群众愿望，有利于民族团结，有利于构建和谐社会，促进经济社会协调健康发展；

（四）体现城市建设现状、总体规划及发展远景；

（五）一般不以人名作地名；

（六）不用单一的数词、量词、方位词、单音节词及生僻字词、容易产生歧义的字和“新”、“旧”等字词作地名。

（七）地名构词要符合语法和逻辑，用字要简明、健康，命名的地名要有鲜明的个性和确切的含义；

（八）以两个地名各取其中一字的形式组合地名专名的，其构词不合理和不具有确切词义的，不得用作地名；

（九）乡（镇、街道）、台、站、港、场等派生名称，一般应与驻地或所在地名称一致；

（十）地名应当以专名加通名的形式组成。

第十二条 城市（城镇）地名通名分类及使用原则：

（一）以大道（宽40米以上）、路、街（商贸繁华的城市道路）为城市道路通名；

（二）以街、段、巷、坊、苑、院、大院、园、家园、别墅、公寓、居、阁等作为居民区、商住区、商贸区的通名；

（三）以花园、公园、园、苑、广场、活动中心等作为园林及公共休闲、文体娱乐活动场所的通名；

（四）以市场、商场、超市等作为商贸区（场所、场地）的通名。

第十三条 以下各类人文及自然地理实体名称不得重名，还应当避免同音和近音：

（一）全市范围内的乡（镇、街道）以上行政区划名称；

（二）同一县（区）内设村（居）民委员会的村（街）名称；

（三）同一乡（镇、街道）内的自然村名称；

（四）市区（含玉龙县城）或一个县城、一个集镇规划区内的城市（城镇）道路、居民区、商住区、商贸区及公共设施（场所、场地）等各种名称；

（五）全市范围内县（区）及其以上管辖的公路、河流、水库、开发区等各种名称；

（六）全市范围内的重大自然地理实体、自然及历史文化保护区（单位）、重要风景区及旅游景区名称。

第十四条 禁用下列性质的词语作地名：与国家法律、法规和政策有悖的；有损国家主权和民族尊严的；崇洋媚外的；严重浮夸、名不副实的；崇尚封建帝王贵族色彩、低级庸俗、格调低下、有损人权的；国家领导人的名字；外国地名、人名；所用词语的读音或外延在当地民族语言或方言中有明显歧义的；商品名、广告词、不合理的组合词。

第十五条 “丽江”为丽江市的专名，不得在本市内用作一般性、局部性自然地理及人文实体的专名。以县（区）专名派生的地名也应慎用。

第十六条 除“街”、“苑”等适用范围较宽的通名之外，各类通名不得混用。地名通名要与实体功能相对应，做到名副其实。禁止将广场、花园等通名用于以商贸、商住、居住为主体功能的实体。

第十七条 城市道路名称不受行政区划限制。往同一方向延伸并有机衔接的城市道路，应当只用一个专名。

第十八条 经市或县（区）人民政府批准，可以举办地名冠名权及与之相关业务的拍卖活动。所得款项须专款专用，全部用于地名标志牌设置、维护、更新等地名管理工作。

第十九条 与本规定有明显抵触的地名，应当更名。

第二十条 因自然地理及人文实体变化而消失的地名、因行政区划调整而撤销的政区名应当注销。



第三章 地名命名、更名程序和审批权限



第二十一条 地名命名、更名一般程序为：

（一）基层人民政府（组织）或相关单位论证申报；

（二）民政部门审核；

（三）法定管辖的人民政府审批；

（四）公告、通告或出版相应书刊、图表。

第二十二条 县级以上行政区划名称及跨省的实体地名须逐级报经国务院审批。

第二十三条 乡（民族乡、镇）名称及跨州、市的实体名称，须逐级报经省人民政府审批。

第二十四条 丽江坝子内的所有地名、区辖街道名称、跨区县的实体名称、全市范围内的名胜古迹、旅游景区、开发区、自然及历史文化保护区（单位）等重要名称，由市人民政府审批或报批。

第二十五条 除本规定第二十二条至第二十四条明确规定管辖范围以外的其他地名，由各县（区）人民政府统一管辖和审批。

第二十六条 具有地名意义的各专业部门管理、使用的台、站、港、场等各类专业设施（场地）名称及标志性人工建筑、纪念地、企事业单位名称，报当地民政部门审查，征得当地县（区）或市级人民政府同意后，按照分级管理的原则，由各级专业主管部门审批。专业主管部门审批其名称后，申报单位应向市、县（区）两级民政部门备案。

第二十七条 各级民政部门应将报经批准或报送备案的地名及时录入市、县（区）地名数据库。

第二十八条 在本规定颁布前自行使用非标准地名或规划地名的，有关单位应当在颁布之日起六个月内补办报批或备案手续。



第四章 少数民族语地名



第二十九条 少数民族语地名的汉字译写，以各民族的当地标准语音为准，使用汉语普通话读音和通用汉字，执行国家有关译写规则。

第三十条 本规定实施前使用的少数民族语地名，即使其汉字译音不够准确，但汉字译名已稳定，群众称呼已习惯和广泛通用的，可不再另行译写，予以沿用。

第三十一条 新命名、更名和有待新译的少数民族语地名，汉字译名应力求准确。民族语含义相同的，所用汉字要统一。译音偏差太大的、所译汉字组词形式及词义有歧义的，不得使用。

第三十二条 同一地名有两种以上少数民族语言称谓，出现一地多名的，一般应选择当地群众比较通用的地名作为汉字译写依据。通用程度基本相同的，可以从中确定一个更为符合有关规定的标准译名，其他译名可作又名或别名。

第三十三条 少数民族语地名的汉字译写不统一，出现一名多译的，应选择一个群众习惯、使用广泛和符合有关规定的作为标准译名。

第三十四条 由两种民族语和语词混合构成的译名，以专名部分确定其语种，不必更名改译。

第三十五条 少数民族语有本民族通行文字的，除用汉字和汉语拼音书写标准地名外，可用本民族文字楷体书写，以便对照和使用。



第五章 地名的汉语拼音



第三十六条 地名的汉语拼音，以国家公布的《汉语拼音方案》为统一规范，以《中国地名汉语拼音字母拼写规则（汉语地名部分）》为准则。

第三十七条 用汉语拼音字母拼写地名，应按普通话语音拼写并标注声调。有特殊读音的地名，可用汉语拼音字母注出方言读音。



第六章 地名标志牌



第三十八条 各县（区）人民政府负责组织有关部门在辖区内设置地名标志牌。

第三十九条 地名标志牌设置，应严格执行国家标准《地名标牌 城乡》（GB17733.1—1999）的规定。

在世界文化遗产丽江古城范围内设置地名标志牌，还应当使用东巴文字标注地名。

第四十条 各县（区）应将地名标志牌设置、维护、管理及更新的经费纳入财政预算。

第四十一条 规划、建设、市政、旅游、电信、电力等有关单位应当协助民政部门做好地名标志牌设置、维护及管理工作。

第四十二条 适合设置地名标志牌的杆、柱等载体的位置应给予优先无偿提供；

在设置、维护、管理和更新地名标志牌的过程中，相关部门应免收占地、占道、挖掘及搭电费等有关费用。

附着在地名标志牌上的公益性广告，免收相关费用。

第四十三条 行政区划地名标志牌，城市及乡镇、村寨地名标志牌，重要自然地理及人文实体地名标志牌的设置、管理、维护和更新，由民政部门负责组织。

第四十四条 各专业部门（单位）管理使用的专业设施（场所）的地名标志牌，其设置、管理、维护和更新，在报经民政部门备案、监制下，由各专业部门（单位）负责。

第四十五条 各专业部门（单位）设置的指路、指向、指位牌及各类广告牌匾中的地名要素，必须使用标准地名和规划地名。

第四十六条 各类建设项目预算中应列入地名标志牌的设置费用。

建设项目竣工验收应包含民政部门对地名标志牌的验收意见。



第七章 地名的使用及监督管理



第四十七条 凡新建的居民区、商住区、公共设施（场所）和其他具有地名意义的各种功用建筑物（群）的名称，开发建设单位在向建设规划部门办理项目规划审批的同时，必须向民政部门办理名称报审手续，以审核批准的名称作为该建筑物（群）正式启用的标准名称。

第四十八条 地名所用汉字的字型，必须以国家颁布的《印刷通用汉字字形表》为准。除历史遗迹、古建筑、大型或标志性仿古建筑的牌匾外，不得使用繁体字或异体字。

第四十九条 发布房地产等地名类广告，必须提前报经民政部门进行地名标准化审查。

第五十条 民政部门负责地名志、地名图、政区图等标准地名书刊、图、表及电子光盘的汇集、绘制、编纂、出版。其他部门不得编纂标准化地名图及书刊。

各县（区）编纂的地名志、地名图、政区图等书刊、图表、光盘须报经市民政局审定，然后交由具备相应资质的专业单位刊印、出版。未经审定，不得擅自出版。

其他部门（单位）出版以地名为要素的导游图、交通图、市区（镇）图等地图、书刊，须报经民政部门进行地名标准化审查。未经审查不得擅自出版。



第八章 地名档案资料



第五十一条 地名档案的建立、分类、编码和管理，按照国家和省有关规定进行。

第五十二条 丽江市地名档案资料室负责管理全市范围内的地名档案资料。县（区）地名档案资料室，负责本辖区地名档案资料的管理工作。

第五十三条 各级地名档案资料室，应负责指导、检查、督促下属地名档案资料室的工作，并接受同级人民政府档案局的指导、检查和监督。

第五十四条 各级地名档案资料室的主要任务是：

（一）负责收集、整理、鉴定、保管和统计本辖区的地名档案；

（二）负责建立本辖区的地名数据库，做好地名档案资料的开发利用及地名信息化服务工作；

（三）贯彻执行党和国家的保密规定，严守国家机密，维护地名档案资料的完整和安全。



第九章 奖惩及法律责任



第五十五条 市、县（区）人民政府或民政部门应给予下列人员表彰和奖励：

（一）在地名管理工作中做出突出成绩的单位和人员；

（二）检举揭发地名违法行为的有功人员；

（三）维护和保护地名标志牌的有功人员。

第五十六条 与本规定相抵触的地名，应通告禁用。

第五十七条 违反本规定超越权限审批的地名，自审批之日起无效。

第五十八条 对违反本规定第七条、第十条、第十一条至十七条、第二十一至二十六条、第二十八条、第三十一条、第三十六条、第三十七条、第三十九条、第四十五条、第四十八条、第五十条的规定，擅自命名、更名或使用不规范地名的单位和个人，由民政部门依据《云南省地名管理实施办法》第三十二条的规定，发送违章使用地名通知书，限期纠正；对逾期不改或情节严重、造成不良后果的，根据有关规定进行处罚。

第五十九条 对玷污、遮挡、损毁或擅自移动法定地名标志牌的，应责令改正、赔偿损失。拒不赔偿或妨碍地名管理工作人员依法执行公务的，由公安部门依照《中华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第六十条 有关单位或个人对行政处罚不服的，可依法申请行政复议或直接向人民法院起诉。逾期不申请复议或起诉，又不履行行政处罚决定的，作出处理决定的机关可向人民法院申请强制执行。

第六十一条 地名管理工作人员在执行公务过程中滥用职权、玩忽职守、循私舞弊的，由所在单位或上级主管部门根据情节给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。



第十章 附则



第六十二条 本规定由丽江市民政局负责解释。

第六十三条 本规定自发布之日起施行。